Készítsd el üzleti tervedet 6 lépésben

2023-02-24
Az üzleti terv hozzájárul vállalkozásod sikeréhez.

Miért szükséges az üzleti terv?

A terv nélküli cél csak kívánság.

Antoine de Saint-Exupéry

Azon gondolkozol, hogy kell-e neked egyáltalán üzleti terv? Nos, biztosan meglehetsz nélküle is, de miért is ne emelnéd magasabb szintre vállalkozásodat? A tudományos kutatások már több mint 10 évvel ezelőtt is azt mutatták, hogy az üzleti terv készítése pozitív hatással van a cég teljesítményére.

Egy jó üzleti terv az egyik első és leglényegesebb lépés egy új vállalkozás alapításakor.

Ahogy az ismert vállalkozó, Rob Adams állítja, az üzleti terv fontosabb annál, mint hogy termékeid vagy szolgáltatásaid jobbak legyenek a konkurenciánál.

A vállalkozások több mint 20%-a csődöl be az első évben, és több mint 50 %-uk nem éri meg az 5 évet (Bureau of Labour Statistics, 2021). Az üzleti terv hiánya nagyban hozzájárul a bukáshoz.

Miért mennek csődbe a vállalkozások?

A leggyakoribb indokok, amiért egy vállalkozás véget ér

Ne csüggesszenek el a lehangoló statisztikák! Tekints üzleti tervedre úgy mint:

  • Motiváció a célokhoz való ragaszkodásban
  • Kulcs a benned rejlő lehetőségek felfedezésében
  • Céged bemutatkozása a jövőbeli partnerek és alkalmazottak felé
  • Ajánlatok, melyeket prezentálhatsz a befektetők felé
  • Lehetőség a piac változásához való gyors alkalmazkodásra

Rövid és velős

Elolvasnád a Gyűrűk ura trilógiát egynél többször? Nem kell, hogy üzleti terved több kötetes mű legyen, amely virágállványként szolgál, vagy jobb esetben a könyvespolcodon végzi.

Minél egyszerűbb és tömörebb, annál könnyebb lesz összeállítani, majd a piac változásai szerint módosítani. Egy rövid távú (6 hónap – egy évre vonatkozó) terv maximum 10 oldalas, így realisztikusabb, és nagyobb eséllyel fogod valóban használni. Csak 6 lépést kell követned, hogy elkészítsd a terved vázlatát.

B terv mindenkinek

Mielőtt belemerülnél az alábbi útmutatóba, vegyél egy mély lélegzetet. Tedd félre a számológépedet és a kétségeidet. Egyelőre nem lényeges, hogy saját magadnak vagy a befektetőidnek készíted az üzleti tervet. Minden vállalkozás különböző, így az üzleti tervek is eltérőek. Nincs jó vagy rossz – viszont van egy váz, amely az elengedhetetlen pontokat tartalmazza. A következő részben megtalálod a leglényegesebb összetevőket az üzleti terv alapjaihoz.

Terv 6 lépésben

Elkészítettünk neked egy sablont – kattints az alábbi gombra a letöltéséhez, így azonnal följegyezheted észrevételeidet, mialatt folytatjuk a következő lépésekkel.

Javasoljuk, hogy a 2-6. fejezetekkel kezdd, és a vezetői összefoglalóra később térj vissza. Mindazonáltal a befektetők szeretik, ha ez a fejezet a terv elején található. Ez ugyanis a hab a tortán. Mindenki, aki érdekelt az üzletedben, ebbe szeretne belekóstolni először.

1. Vezetői összefoglaló

Kinek készül és mi a célja?

Befektetőknek, partnereknek, alkalmazottaknak vagy a nagy cégnek, aki a jövőben fölvásárolhatja vállalkozásodat

Egy nyilatkozat magadnak, a csapatodnak és az üzletednek

Mit tartalmazzon?

Igyekezz az egészet egy oldalban összegezni.

Emeld ki a pozitív oldalaidat, például:

  • A vállalkozásodba való befektetés előnyeit
  • Hogyan javítja vállalkozásod az emberek életminőségét

Foglald össze egy-egy mondatban a következőket:

KÜLDETÉSED

Ez leírja az üzleti ötletedet és vállalkozásod létjogosultságát. Íme egy példa:

„Jól kialakított, funkcionális lakberendezési termékeket kínálunk a lehető legtöbb ember számára megfizethető alacsony áron.” (IKEA)

VÍZIÓD

Mutasd meg, hogyan tesz hozzá céged a világhoz, például:

„Szeretnénk szebb hétköznapokat teremteni az emberek többsége számára.” (IKEA)

ÉRTÉKEID

Koncentrálj azokra az értékekre, amelyek összhangban állnak küldetéseddel és jövőképeddel, és amelyek hatással vannak környezetedre. Például:

„Összetartozás, az emberek és a bolygó védelme, költségtudatosság, egyszerűség, megújulás és fejlődés, különbözőség, a felelősség vállalása és delegálása, a jó példa ereje.” (IKEA)

Extra tipp:

Ne fejtsd ki túl hosszan, de keltsd fel az érdeklődést. Szólj egyszerűen és hétköznapi kifejezésekkel, köznyelven.

2. A vállalkozás bemutatása

Mi a célja?

A részletek ismertetése és a vállalkozás céljának meghatározása

Mit tartalmazzon?

  • Mik az alapadatok?
    • Üzleted neve, címe, védjegye.
  • Miért indítod vállalkozásodat?
    • Írd le az indokokat, a történetedet.
    • Magyarázd el részletesen szándékodat, küldetésedet, értékeidet.
  • Hogyan lesz üzleted jövedelmező?
    • Prezentáld üzleti modelledet, különösen azt, hogy miből lesz bevételed.

    • Nevezd meg célcsoportodat.

    • Készíts egy áttekintést a piac jelenlegi helyzetéről.

    • Mutasd be, milyen termékeket vagy szolgáltatásokat fogsz kínálni, hogyan fognak ezek eljutni a vásárlóhoz, és mik ennek a költségei.
  • Mutasd be röviden céljaidat
    • Hol látod magad 3-5 év múlva, például: „3 éven belül tervezünk egy újabb fiókot nyitni egy másik nagyvárosban.”

    • A kilépési stratégiád: amennyiben szeretnéd majd eladni vállalkozásodat, írd le, hogyan hajtanád ezt végre

3. Vezetőségi és szervezeti felépítés

A kultúra meghatározza, hogy ki vagy. A márka meghatározza, hogy mi vagy.

Michael Chernow (The Meatball Shop)

Mi a célja?

Az üzletedben érintett szereplők erősségeinek bemutatása. Ideális esetben ezek az erősségek összefüggésben vannak alapértékeiddel, küldetéseddel és jelmondatoddal. Nagyon sok múlik az embereiden, ezért a befektetők szeretnek ezzel tisztában lenni.

Mit tartalmazzon?

  • A vállalkozás felépítése

Mutasd be céged struktúráját és tulajdonosait. Többen osztjátok meg a céget, vagy esetleg egy start-up vállalkozásod van? Határozd meg a vállalat jogi struktúráját (például kft., holding társaság, stb…).

  • A munkatársak bemutatása

Tüntess föl mindenkit, a kiszervezett munkatársakat is beleértve. Ismertesd a résztvevők nevét, szerepét, szakmai tapasztalatait, készségeit. Készíts egy rövid összefoglalót minden kulcsszereplőről (függetlenül attól, hogy részvényesek-e vagy sem). Mutasd meg a kapcsolati hierarchiát egy sematikus ábrán, úgynevezett organigramon.

Étterem organigramja

Étterem szervezeti diagrammja

Extra tipp:

Fektess nagy hangsúlyt céged vállalati kultúrájára. Mindig a csapatod legyen az első. Ha ők megfelelően motiváltak, és teljes vállszélességgel a küldetésed mögött állnak, a külsősök (az ügyfelek és az új kollégák) azonnal érezni fogják ezt, így az üzleti tárgyalások során előnyösebb pozícióból indulhatsz.

4. Iparági helyzet (Piaci analízis)

Mi a célja?

Az amerikai vállalkozások 42%-a a piaci igény hiánya miatt bukik meg (CB Insights, 2019). Ahogy a Google Térkép segítségünkre van a fizikai tájékozódásban, úgy egy piaci topográfiai térkép hasonló útmutatást adhat vállalkozásunk lehetséges irányaival kapcsolatban. Segítségével te és a terved olvasói képet kaphatnak arról, hogy hol találja meg a helyét üzleted.

Hol árulnak jégkrémet és sört?

Piac sémarajza a sört és jégkrémet árusító helyekről

Mit tartalmazzon?

Készíts egy piaci felmérést a következő kérdések megválaszolásával:

Ki a célközönséged / ideális vásárlód?
Mik a célközönséged jellemzői?

Példa egy ideális vásárlóra

Ki a konkurenciád?
  • Definiáld vetélytársaidat

  • Mutasd be a tevékenységüket és írd le, hogyan oldják meg a problémákat, amelyekre te is megoldást keresel

  • Találd ki, miben tudnál jobb lenni náluk
Milyen a te pozíciód?

Lehetséges, hogy meg kell indokolnod a helyszínválasztásodat, ha például egy újabb szépségszalont nyitnál egy már meglévő fodrászat közelében a főutcán. Határozd meg a helyedet a virtuális térben is. Ha például egy online edzésprogramot készítesz, akkor azt hol fogod megosztani (vállalkozásod weboldalán, a YouTube-on, esetleg egy saját applikációban…)?

Extra tipp:

Ne csak másolj; koncentrálj arra, hogy mik a te vállalkozásod sajátosságai.

5. Marketing- és értékesítési terv

A marketing próbálkozások sorozata.

Robin & Jesper (marketing szakértők)
Nem olyan bonyolult, ugye?

Mire szolgál?

Ez a piaci helyzet felmérésén alapuló fejezet elmondja, hogy

  • Hova helyezed magadat a piacon
  • Hogyan szerzel ügyfeleket olyan módon, hogy meg is tartod őket

Mit tartalmazzon?

Először is magyarázd el és mutasd be a 7P-t:

TERMÉK (angolul ‘Product’)

Mutasd be termékedet és annak kulcsfunkcióit. Mik az előnyei, és mi az, amiért a vásárló éppen a tiédet választja a vetélytársadé helyett? Emeld ki, hogy milyen problémákat old meg a terméked potenciális vásárlóid életében. Ha több terméket vagy szolgáltatást kínálsz, oszd őket kategóriákra és mutasd be azokat.

Itt említsd meg, ha ötletedet szabadalmaztattad, vagy ha olyan szellemi tulajdonod van, ami védelem alatt áll.

ÁR (angolul ‘Price’)

Miután bemutattad a terméked vagy szolgáltatásod jelentőségét és értékét, egyszerűbb megindokolni az áraidat. Határozd meg az ár formátumát (pl. fix ár, hozzájárulás…). Ez fedezni fogja az összes költségedet az előállítástól kezdve a szállításig?

Mennyi eladásod lesz a következő hónapokban termékenként vagy termékcsaládonként? Amennyiben vállalkozásod már néhány hónapja működik, mutasd be a fejlődést egy eladási előrejelzési modell formájában. Folytasd az eladások követését.

Hogyan alakul a várható eladások száma?

Eladási előrejelzési grafikon. Az y tengelyen a termékek száma, az x tengelyen az idő, a szaggatott vonal a várható eladások számát jelzi

PROMÓCIÓ (angolul ‘Promotion’)

Hogyan fogod reklámozni termékeidet vagy szolgáltatásaidat? Milyen csatornákat, módszereket és eszközöket fogsz használni online és offline?

HELY (angolul ‘Place’)

Írd le részletesen, hogyan fogod eljuttatni termékeidet vásárlóidhoz. Csak online vásárlásra lesz lehetőség kiszállítással vagy átvételi ponttal, vagy esetleg egy üzlethelyiségben is árulni fogod a termékeidet?

CSOMAGOLÁS (angolul ‘Packaging’)

A termék kicsomagolása a vásárlói élmény része – tedd élvezetessé! A zero-waste koncepció remek dolog, de nem biztos, hogy mindig a legjobb választás. A biztonságos, törésmentes kiszállítás adott esetben a környezetbarát csomagolásnál is fontosabb lehet.

HELYEZÉS (‘angolul ‘Positioning’)

Hol szeretnéd elhelyezni termékedet vagy szolgáltatásodat vásárlóid fejében? Elengedhetetlen, hogy tisztában légy azzal, hogy vásárlóid milyen viszonyban vannak éppen a márkáddal:

  • Nem tudják, hogy szükségük lehet a szolgáltatásodra vagy termékedre, nem keresik aktívan a megoldást

  • Tudatában vannak problémájuknak, és keresik arra a megoldást

  • Tudják, hogy a megoldás létezik, de nem tudják, hogy te éppen azt kínálod

  • Ismerik a terméket – tudják, hogy te megoldást kínálsz, de nem biztosak abban, hogy a tiéd a megfelelő

  • Ismerik a márkádat – tudják, hogy hol találják a megoldást, és nem keresnek tovább
EMBEREK (angolul ‘People’)

Márkád és marketing üzeneted mindig legyen összhangban a célcsoportoddal. Tartsd szem előtt, hogy végső soron hús-vér emberek azok, akik tőled vásárolnak, kezeld őket ehhez mérten.

A fentieken túl, fogalmazz meg egy kitekintést, hogy hogyan látod üzleted adaptációs képességét a piac (hirtelen) változása esetén, például újabb vetélytársak megjelenésekor vagy célcsoportod változása esetén. A cél az, hogy maradj rugalmas, és légy nyitott az innovációra.

Extra tippek:

Van, hogy épp a legőrültebb ötlet lesz a legsikeresebb
  • Ne félj őrült ötletekkel előjönni (például pórázra köthető esernyő kutyáknak:)) – néha a leghihetetlenebb elképzelés válik a legsikeresebbé.

  • Próbáld meg megérteni vásárlóidat. Ne sajnáld az energiát csapatod megfelelő kiképzésére az ügyfelekkel való kommunikáció terén. További tippeket találsz a vásárlóiddal való kapcsolatról ebben a cikkünkben.

6. Pénzügyi terv és kockázatkezelés

Mi a célja?

Az amerikai vállalkozások 29%-a a pénzügyi eszközök hiánya miatt bukik el (CB Insights, 2019). A mindenre kiterjedő pénzügyi áttekintés elengedhetetlen céged túléléséhez, nem mellesleg a szabályos adózás szempontjából is nélkülözhetetlen. A befektetők azt akarják tudni, hogy nyereséges-e az üzleted; a számaid megmutatják az igazságot.

Mit tartalmazzon?

  • Mutasd be, mennyi pénzre van szüksége vállalkozásodnak
    • Írd le az összes költségedet (felszerelés, alkalmazottak, bérleti díj, szoftverek, külső erőforrások igénybevétele)
  • Eladások
    • Írd le az eladásokból származó bevételedet
  • Milyen időszakban szükséges a támogatás?
  • Mihez fogod felhasználni a tőkét?
  • Összegezd az üzleti terved felvetéseit. Említsd meg a kockázatokat és azok hatásait, és hogy ezek a veszélyek hogyan mérsékelhetők vagy megoszthatók.
Csatolandó dokumentumok:

Mérleg

Miből áll össze egy cég vagyona?

A mérleg illusztrációja. A teljes vagyon az eszközök és a források összege.

A mérleg megmutatja vállalkozásod teljes vagyonát. Ez egyenlő az eszközök és a források összegével. A mérleged pontos elkészítéséhez praktikus lehet például egy Excel tábla használata. A gyors áttekintést megkönnyítik az online kalkulátorok.

Cash flow kimutatás

Ez a pénzügyi kimutatás egy táblázatban összegzi a befolyó és a kimenő pénzforgalmat, minden egyes költséget külön-külön feltüntetve. A Microsoft Office sablont is biztosít neked ehhez.

Eredménykimutatás

Összegzi a bevételeket, kiadásokat, nyereségeket, veszteségeket egy adott időszakban. Ugyanaz a funkciója, mint a cash flow kimutatásnak, hiszen azt mutatja meg, hogy nyereséges-e az üzleted, és tudod-e kezelni a költségeidet, de csak a kiadásokkal számol, a kölcsönökkel, hitelszámlákkal nem. Sablonok itt elérhetők el hozzá.

A fedezeti pont elérésének ideje

Mikortól nyereséges a vállalkozás?

Példa a fedezeti pont elérésére

Ez az az időpont, amikor üzleted már nem veszteséges; ez megmutatja befektetőidnek, mennyire értékes vállalkozásod. Nincs értelme olyan cégbe fektetni, amelyik évekig csak veszteséget termel, nem igaz? A fedezeti pont meghatározásához számos módszer létezik. Ez az angol nyelvű cikk elmagyarázza, hogyan teheted meg az Excelben.

Extra tippek:

1. A befektetők nem fognak támogatni, ha te magad nem fektetsz be vállalkozásodba.

  • Az emberek hajlandóbbak befektetni, ha mások is befektetnek.
  • Vissza fognak utasítani, ha a mérleg nem átlátható, vagy ha a cég nem fizetőképes.

A befektetők a következőket szeretnék tudni:

  • hogy a tőke a részvényesek jutalmazására szolgál-e
  • hogy a vállalkozás növekedése fenntartható-e
  • hogy néz ki a potenciális kilépési stratégiád
  • hogy üzleti terved jól összerakott-e

2. Kövesd részletesen minden bevételedet és kiadásodat, alkalmazz könyvelőt!

Jobb, ha kész, mint ha tökéletes!

Nick Amstrong (WFT Marketing)

Most biztosan azt gondolod, hogy óriási munka áll előtted, de ne aggódj, az Üzleti terv minta segít megtenni az első lépéseket.

Ha ezeket követed, hamarosan a kezedben lesz egy olyan stratégiai akcióterv, amely gyorsan változtatható, ha esetleg válság ütne be, ha egy új terméket vagy termékcsoportot dobsz piacra vagy új ügyfeleket szerzel.

Szeretnél vállalkozásodnak saját weboldalt készíteni? Nézd meg útmutatónkat, amely segítséget nyújt ehhez lépésről lépésre.